Kod zawodu ZUS dla doradcy inwestycyjnego to 241203.
Do najczęściej wybieranych kodów PKD dla tej działalności należą:
- PKD 64.99.Z – pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszy emerytalnych;
- PKD 64.19.Z – pozostałe pośrednictwo pieniężne;
- PKD 64.30.Z – działalność trustów, funduszy i podobnych instytucji finansowych;
- PKD 64.20.Z – działalność holdingów finansowych;
- PKD 64.92.Z – pozostałe formy udzielania kredytów;
- PKD 64.11.Z – działalność banku centralnego;
- PKD 35.14.Z – handel energią elektryczną;
- PKD 62.02.Z – doradztwo w zakresie informatyki.
Doradca inwestycyjny to zawód regulowany na polskim rynku finansowym, świadczący odpłatne usługi w ramach domów maklerskich: udzielanie informacji o obrocie papierami wartościowymi oraz zarządzanie cudzym pakietem papierów wartościowych na zlecenie klienta.
Specjaliści ci analizują rynki kapitałowe i pomagają klientom w podejmowaniu trafnych decyzji finansowych.
Czym zajmuje się doradca inwestycyjny?
Doradca inwestycyjny wspiera klientów indywidualnych, instytucjonalnych i firmy w optymalizacji portfeli inwestycyjnych. Główny zakres działań obejmuje analizę rynków finansowych, rekomendacje inwestycyjne oraz zarządzanie aktywami. Zawód ten jest ściśle powiązany z obrotem papierami wartościowymi, funduszami inwestycyjnymi i instrumentami pochodnymi.
Główne obowiązki
Poniżej zestaw kluczowych zadań wykonywanych na tym stanowisku:
- odpłatne udzielanie informacji o rynku papierów wartościowych – niezbędnych do podejmowania decyzji inwestycyjnych przez klientów;
- dostarczanie dokładnych sprawozdań – dotyczących transakcji podejmowanych wraz z klientem lub na jego rzecz;
- przygotowywanie rekomendacji inwestycyjnych – pisemnych lub ustnych zaleceń nabycia, zbycia papierów wartościowych lub powstrzymania się od transakcji;
- przeprowadzanie analiz finansowych rynku kapitałowego – w tym ocena trendów, ryzyka i potencjału zysków;
- zarządzanie cudzym pakietem papierów wartościowych na zlecenie – podejmowanie i realizacja decyzji inwestycyjnych w ramach powierzonych środków;
- pełnienie funkcji doradczej – w zarządach i radach nadzorczych funduszy inwestycyjnych.
Doradcy inwestycyjni współpracują z pokrewnymi rolami, takimi jak konsultanci ds. funduszy inwestycyjnych, analitycy giełdowi czy menedżerowie funduszy.
Wymagania i kwalifikacje
Aby wykonywać zawód doradcy inwestycyjnego, konieczne jest uzyskanie licencji Komisji Nadzoru Finansowego (KNF), co czyni go jednym z najbardziej regulowanych zawodów w sektorze finansowym. Wymagania obejmują:
- wykształcenie wyższe – preferowane kierunki: ekonomia, finanse, bankowość lub pokrewne;
- zdanie państwowego egzaminu na doradcę inwestycyjnego – obejmuje wiedzę z zakresu rynków kapitałowych, instrumentów finansowych, analizy finansowej i prawa rynkowego;
- doświadczenie zawodowe – zwykle 2–3 lata w domu maklerskim lub funduszu inwestycyjnym;
- umiejętności analityczne i narzędzia – modelowanie finansowe (np. Excel, Bloomberg) oraz biegła znajomość języka angielskiego.
Brak licencji KNF uniemożliwia legalne świadczenie usług doradczych w obrocie papierami wartościowymi.
Ścieżka kariery i rozwój zawodowy
Karierę najczęściej rozpoczyna się na stanowiskach juniorskich, takich jak analityk inwestycyjny lub konsultant ds. funduszy inwestycyjnych. Po zdobyciu licencji i doświadczenia możliwe są następujące awanse:
- Starszy doradca inwestycyjny – specjalizacja w portfelach wysokiego ryzyka;
- Menedżer portfela lub kierownik zespołu doradczego – prowadzenie zespołów i odpowiedzialność za wyniki inwestycyjne;
- Członek zarządu funduszu inwestycyjnego lub rady nadzorczej – nadzór strategiczny nad procesem inwestycyjnym;
- Dyrektor ds. inwestycji w banku lub funduszu hedgingowym – kształtowanie polityki inwestycyjnej i nadzór nad dużymi portfelami.
Rozwój wymaga ciągłego doskonalenia: certyfikacje CFA, CFP oraz szkolenia KNF przyspieszają awans i zwiększają konkurencyjność na rynku. Rynek stawia coraz większy nacisk na kompetencje cyfrowe oraz wiedzę o zrównoważonych inwestycjach (ESG).
Poniżej przykładowe poziomy kariery i oczekiwania na każdym etapie:
| Poziom kariery | Typowe stanowisko | Wymagane doświadczenie |
|---|---|---|
| Młodszy | Analityk inwestycyjny | 0–2 lata, podstawowa licencja |
| Średni | Doradca inwestycyjny | 3–5 lat, pełna licencja KNF |
| Starszy | Menedżer portfela | 5+ lat, CFA lub doświadczenie w funduszu |
| Kierowniczy | Dyrektor inwestycji | 10+ lat, pozycja w zarządzie |
Miejsca pracy i branże
Doradcy inwestycyjni pracują głównie w sektorze finansowym, ale dzięki odpowiednim kodom PKD ich kompetencje znajdują zastosowanie także w innych branżach. Najczęstsze miejsca zatrudnienia to:
- Domy maklerskie (np. DM BOŚ, mBank Dom Maklerski) – podstawowe miejsce świadczenia usług;
- Banki komercyjne i bank centralny (PKD 64.11.Z, 64.19.Z) – rozwój obszarów inwestycyjnych i skarbowych;
- Fundusze inwestycyjne, TFI i holdingi finansowe (PKD 64.20.Z, 64.30.Z) – zarządzanie aktywami i tworzenie strategii inwestycyjnych;
- Firmy ubezpieczeniowe i emerytalne – pokrewne role analityczno-doradcze;
- Doradztwo niezależne lub agencje finansowe (PKD 64.99.Z, 64.92.Z) – świadczenie usług B2B lub na własny rachunek;
- Branże niszowe: handel energią (PKD 35.14.Z), informatyka (PKD 62.02.Z), a nawet akwakultura (PKD 03.11.Z, 03.22.Z) – przy inwestycjach alternatywnych.
Zatrudnienie możliwe na etacie, w modelu B2B lub we własnej firmie zarejestrowanej pod odpowiednimi kodami PKD.
Zarobki i perspektywy
Średnie zarobki wahają się od 10–15 tys. zł brutto miesięcznie na starcie do 30–50 tys. zł dla seniorów, a premie od wyników mogą sięgać 100–200% pensji.
Perspektywy są dobre dzięki wzrostowi rynku kapitałowego w Polsce oraz rozwojowi fintech, choć zawód wymaga wysokiej odporności na stres i świadomości cykliczności rynków.
Zobacz też:
Dealer aktywów finansowych, Dekarz, Dekorator sklepów, Dekorator wnętrz, Dekorator wyrobów cukierniczych, Demograf, Demonstrator wyrobów, Detektyw prywatny, Diagnosta kolejowy, Diagnosta laboratoryjny, Diagnosta laboratoryjny – specjalista epidemiologii, Diagnosta laboratoryjny – specjalista laboratoryjnej cytomorfologii medycznej, Diagnosta laboratoryjny – specjalista laboratoryjnej diagnostyki medycznej, Diagnosta laboratoryjny – specjalista laboratoryjnej genetyki medycznej, Diagnosta laboratoryjny – specjalista laboratoryjnej genetyki sądowej, Diagnosta laboratoryjny – specjalista laboratoryjnej hematologii medycznej, Diagnosta laboratoryjny – specjalista laboratoryjnej immunologii medycznej, Diagnosta laboratoryjny – specjalista laboratoryjnej mikrobiologii medycznej, Diagnosta laboratoryjny – specjalista laboratoryjnej parazytologii medycznej, Diagnosta laboratoryjny – specjalista laboratoryjnej toksykologii medycznej, Diagnosta laboratoryjny – specjalista laboratoryjnej toksykologii sądowej, Diagnosta laboratoryjny – specjalista laboratoryjnej transfuzjologii medycznej, Diagnosta laboratoryjny – specjalista zdrowia publicznego, Diagnosta laboratoryjny – specjalista zdrowia środowiskowego, Diagnosta sieci preizolowanych, Diagnosta uprawniony do wykonywania badań technicznych pojazdów, Dietetyk, Docieracz-polerowacz, Dojarz, Doradca do spraw bezpieczeństwa przewozu koleją towarów niebezpiecznych (Doradca RID), Doradca do spraw bezpieczeństwa w transporcie towarów niebezpiecznych, Doradca do spraw leasingu, Doradca do spraw odszkodowań, Doradca do spraw rynku nieruchomości, Doradca do spraw zasobów bibliotecznych, Doradca do spraw zatrudnienia, Doradca emerytalny, Doradca EURES, Doradca finansowy, Doradca klienta, Doradca personalny, Doradca podatkowy, Doradca rolniczy, Doradca zawodowy, Dorożkarz, Dostawca potraw, Dozorca, Dróżnik obchodowy, Dróżnik przejazdowy, Drukarz, Drukarz fleksograficzny, Drukarz offsetowy, Drukarz sitodrukowy, Drukarz tkanin, Drwal / pilarz drzew, Duchowny religii mojżeszowej, Duchowny religii muzułmańskiej, Duchowny wyznania ewangelickiego, Duchowny wyznania prawosławnego, Duchowny wyznania rzymskokatolickiego, Dydaktyk multimedialny, Dyrektor aresztu śledczego / zakładu karnego, Dyrektor departamentu, Dyrektor do spraw administracyjnych, Dyrektor do spraw badawczo-rozwojowych, Dyrektor do spraw energetyki, Dyrektor do spraw informatyki / informacji, Dyrektor do spraw personalnych, Dyrektor do spraw wdrożeń i rozwoju technologii, Dyrektor filharmonii/opery/operetki/orkiestry, Dyrektor finansowy, Dyrektor generalny, Dyrektor handlowy, Dyrektor logistyki, Dyrektor marketingu, Dyrektor operacyjny, Dyrektor ośrodka adopcyjnego, Dyrektor placówki opiekuńczo-wychowawczej, Dyrektor produkcji, Dyrektor rozwoju biznesu, Dyrektor sprzedaży, Dyrektor szkoły, Dyrektor teatru, Dyrektor techniczny, Dyrektor wykonawczy, Dyrektor zakładu dla nieletnich, Dyrektor zespołu pieśni i tańca / chóru, Dyrygent, Dyspozytor lotniczy, Dyspozytor radiotaxi, Dyspozytor ruchu kolejowego, Dyspozytor ruchu metra, Dyspozytor transportu samochodowego, Dystrybutor ulotek, Dyżurny ruchu, Dyżurny ruchu i stacji metra, Dziekan, Dziennikarz, Dzienny opiekun małego dziecka, Dziewiarz, Dźwigowy (windziarz), Dżokej
