Kod zawodu ZUS dla doradcy emerytalnego to 241201.
Pasujące kody PKD, pod którymi najczęściej rejestruje się działalność w obszarze doradztwa emerytalnego, to m.in.:
- 64.11.Z – działalność banku centralnego;
- 64.19.Z – pozostałe pośrednictwo pieniężne;
- 64.20.Z – działalność holdingów finansowych;
- 64.30.Z – działalność trustów, funduszy i podobnych instytucji finansowych;
- 64.91.Z – leasing finansowy;
- 64.92.Z – pozostałe formy udzielania kredytów;
- 64.99.Z – pozostała finansowa działalność usługowa;
- 62.02.Z – doradztwo w zakresie informatyki;
- 45.19.Z – sprzedaż hurtowa i detaliczna pozostałych pojazdów samochodowych;
- 35.14.Z – handel energią elektryczną.
Doradca emerytalny to specjalista o charakterze analitycznym, który opracowuje i wdraża rozwiązania dopasowane do profilu ryzyka oraz celów klienta.
Sporządza indywidualne plany emerytalne na podstawie analizy potrzeb, sytuacji finansowej i celów klienta, rekomendując odpowiednie produkty emerytalne. Jego rola obejmuje nie tylko doradztwo, ale także sprzedaż, monitorowanie i korygowanie planów, zawsze zgodnie z zasadami etyki, poufności i przepisami prawa.
Czym zajmuje się doradca emerytalny?
Doradca emerytalny pomaga klientom zabezpieczyć przyszłość finansową na emeryturze, analizując ich indywidualną sytuację, cele finansowe i możliwości.
Kluczowym celem jest przygotowanie rekomendacji w zakresie odpowiedniego poziomu emerytury oraz sprzedaż spersonalizowanego planu emerytalnego w ramach specjalizacji doradcy. Rekomendacje obejmują produkty finansowe z rynku, w tym te z własnego portfela instytucji, z przejrzystym wyjaśnieniem ich istoty. Doradca utrzymuje stały kontakt z klientem, monitorując i korygując plan, a także pośredniczy w sprzedaży produktów emerytalnych na rzecz instytucji finansowych.
Zawód ten jest szczególnie istotny w obliczu starzejącego się społeczeństwa i zmian w systemie emerytalnym, gdzie świadome planowanie oszczędności staje się kluczowe dla stabilności finansowej.
Obowiązki i zadania zawodowe
Doradca emerytalny wykonuje zadania analityczne, sprzedażowe i administracyjne. Główne obowiązki to:
- opracowywanie i aktualizowanie bazy danych rynku finansowego, w tym inwestycji kapitałowych i ubezpieczeń,
- tworzenie i zarządzanie bazą klientów,
- organizowanie spotkań z klientami,
- rozpoznawanie potrzeb, celów finansowych i możliwości klienta,
- przygotowywanie indywidualnej oferty emerytalnej oraz przedstawianie produktów emerytalnych,
- sprzedaż i podpisywanie umów przystąpienia do produktów emerytalnych,
- archiwizowanie danych klienta,
- posprzedażowa obsługa i monitorowanie sprzedanych produktów,
- przyjmowanie i realizowanie zleceń od klientów,
- organizowanie stanowiska pracy zgodnie z przepisami BHP, ochrony przeciwpożarowej, ergonomii i ochrony środowiska.
Doradca działa zawsze w najlepiej pojętym interesie klienta, z poszanowaniem prawa i etyki zawodowej.
Wymagania i kwalifikacje
Do zawodu wskazane jest wykształcenie wyższe pierwszego stopnia oraz preferowane doświadczenie w instytucjach finansowych. Przydatna jest także specjalistyczna wiedza z zakresu:
- makro- i mikroekonomii,
- rynków finansowych i inżynierii finansowej,
- obowiązujących przepisów prawa,
- matematyki i analizy.
Doradca musi posiadać certyfikaty z kursów zawodowych oraz systematycznie doskonalić kompetencje poprzez szkolenia z systemu emerytalnego. Jeśli sprzedaje produkty emerytalno-ubezpieczeniowe, wymagana jest licencja Komisji Nadzoru Finansowego (KNF). Kluczowe cechy to odpowiedzialność, umiejętności komunikacyjne i analityczne.
Przygotowanie do zawodu można uzyskać na specjalistycznych kursach potwierdzonych certyfikatami niezależnych instytucji.
Ścieżka kariery i rozwój zawodowy
Ścieżka kariery zaczyna się od stanowisk juniorskich w instytucjach finansowych, np. jako konsultant ds. funduszy emerytalnych lub pracownik funduszu emerytalnego, prowadząc do roli doradcy emerytalnego (kod ZUS 241201). Możliwy jest awans na menedżera funduszy emerytalnych, specjalistę ds. funduszy czy kierownika agencji doradztwa finansowego.
Rozwój opiera się na szkoleniach, certyfikatach KNF i specjalizacjach w obszarach rynku finansowego, np. fundusze inwestycyjne czy ubezpieczenia emerytalne. Doradca powinien stale podnosić jakość usług, uczestnicząc w kursach z funkcjonowania systemu emerytalnego.
Powiązane zawody obejmują m.in.:
- doradcę finansowego (241202),
- doradcę inwestycyjnego (241203),
- konsultanta ds. programów emerytalnych.
Gdzie pracować jako doradca emerytalny – firmy i branże
Doradcy emerytalni pracują głównie w sektorze finansowym, w tym w następujących podmiotach i branżach:
- banki i instytucje finansowe (PKD 64.11.Z, 64.19.Z),
- fundusze emerytalne, trusty i holdingi finansowe (PKD 64.20.Z, 64.30.Z),
- firmy leasingowe i kredytowe (PKD 64.91.Z, 64.92.Z),
- agencje ubezpieczeniowe i pośrednicy finansowi (PKD 64.99.Z),
- inne branże z komponentem doradztwa finansowego, np. informatyka czy handel pojazdami (PKD 62.02.Z, 45.19.Z).
Możliwa jest praca na własny rachunek lub w agencjach doradczych, z bezpośrednim kontaktem z klientami indywidualnymi i korporacyjnymi.
Zobacz też:
Dealer aktywów finansowych, Dekarz, Dekorator sklepów, Dekorator wnętrz, Dekorator wyrobów cukierniczych, Demograf, Demonstrator wyrobów, Detektyw prywatny, Diagnosta kolejowy, Diagnosta laboratoryjny, Diagnosta laboratoryjny – specjalista epidemiologii, Diagnosta laboratoryjny – specjalista laboratoryjnej cytomorfologii medycznej, Diagnosta laboratoryjny – specjalista laboratoryjnej diagnostyki medycznej, Diagnosta laboratoryjny – specjalista laboratoryjnej genetyki medycznej, Diagnosta laboratoryjny – specjalista laboratoryjnej genetyki sądowej, Diagnosta laboratoryjny – specjalista laboratoryjnej hematologii medycznej, Diagnosta laboratoryjny – specjalista laboratoryjnej immunologii medycznej, Diagnosta laboratoryjny – specjalista laboratoryjnej mikrobiologii medycznej, Diagnosta laboratoryjny – specjalista laboratoryjnej parazytologii medycznej, Diagnosta laboratoryjny – specjalista laboratoryjnej toksykologii medycznej, Diagnosta laboratoryjny – specjalista laboratoryjnej toksykologii sądowej, Diagnosta laboratoryjny – specjalista laboratoryjnej transfuzjologii medycznej, Diagnosta laboratoryjny – specjalista zdrowia publicznego, Diagnosta laboratoryjny – specjalista zdrowia środowiskowego, Diagnosta sieci preizolowanych, Diagnosta uprawniony do wykonywania badań technicznych pojazdów, Dietetyk, Docieracz-polerowacz, Dojarz, Doradca do spraw bezpieczeństwa przewozu koleją towarów niebezpiecznych (Doradca RID), Doradca do spraw bezpieczeństwa w transporcie towarów niebezpiecznych, Doradca do spraw leasingu, Doradca do spraw odszkodowań, Doradca do spraw rynku nieruchomości, Doradca do spraw zasobów bibliotecznych, Doradca do spraw zatrudnienia, Doradca EURES, Doradca finansowy, Doradca inwestycyjny, Doradca klienta, Doradca personalny, Doradca podatkowy, Doradca rolniczy, Doradca zawodowy, Dorożkarz, Dostawca potraw, Dozorca, Dróżnik obchodowy, Dróżnik przejazdowy, Drukarz, Drukarz fleksograficzny, Drukarz offsetowy, Drukarz sitodrukowy, Drukarz tkanin, Drwal / pilarz drzew, Duchowny religii mojżeszowej, Duchowny religii muzułmańskiej, Duchowny wyznania ewangelickiego, Duchowny wyznania prawosławnego, Duchowny wyznania rzymskokatolickiego, Dydaktyk multimedialny, Dyrektor aresztu śledczego / zakładu karnego, Dyrektor departamentu, Dyrektor do spraw administracyjnych, Dyrektor do spraw badawczo-rozwojowych, Dyrektor do spraw energetyki, Dyrektor do spraw informatyki / informacji, Dyrektor do spraw personalnych, Dyrektor do spraw wdrożeń i rozwoju technologii, Dyrektor filharmonii/opery/operetki/orkiestry, Dyrektor finansowy, Dyrektor generalny, Dyrektor handlowy, Dyrektor logistyki, Dyrektor marketingu, Dyrektor operacyjny, Dyrektor ośrodka adopcyjnego, Dyrektor placówki opiekuńczo-wychowawczej, Dyrektor produkcji, Dyrektor rozwoju biznesu, Dyrektor sprzedaży, Dyrektor szkoły, Dyrektor teatru, Dyrektor techniczny, Dyrektor wykonawczy, Dyrektor zakładu dla nieletnich, Dyrektor zespołu pieśni i tańca / chóru, Dyrygent, Dyspozytor lotniczy, Dyspozytor radiotaxi, Dyspozytor ruchu kolejowego, Dyspozytor ruchu metra, Dyspozytor transportu samochodowego, Dystrybutor ulotek, Dyżurny ruchu, Dyżurny ruchu i stacji metra, Dziekan, Dziennikarz, Dzienny opiekun małego dziecka, Dziewiarz, Dźwigowy (windziarz), Dżokej
