Kod zawodu ZUS dla analityka inwestycyjnego to 241311.
Aby ułatwić dobór formy działalności, poniżej zebraliśmy pasujące kody PKD wraz z krótkim opisem:
| Kod PKD | Opis |
|---|---|
| 64.99.Z | Pozostała finansowa działalność usługowa |
| 64.11.Z | Działalność banku centralnego |
| 64.20.Z | Działalność holdingów finansowych |
| 64.30.Z | Działalność trustów, funduszy i podobnych instytucji finansowych |
| 64.91.Z | Leasing finansowy |
| 66.12.Z | Działalność maklerska związana z rynkiem papierów wartościowych i towarów giełdowych |
| 66.19.Z | Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe |
| 65.20.Z | Reasekuracja |
| 65.30.Z | Fundusze emerytalne |
| 66.11.Z | Zarządzanie rynkami finansowymi |
Czym zajmuje się analityk inwestycyjny?
Analityk inwestycyjny to specjalista finansowy, który przeprowadza analizy inwestycyjne, pozyskuje dane, opracowuje modele finansowe oraz przygotowuje raporty i rekomendacje dla klientów w zakresie planowanych inwestycji.
W praktyce bada rynki finansowe, papiery wartościowe i możliwości inwestycyjne, analizuje trendy gospodarcze oraz ocenia sprawozdania finansowe spółek. Na tej podstawie przedstawia rekomendacje inwestorom – czy kupić, trzymać czy sprzedać dane aktywa.
Główne cele to identyfikacja szans inwestycyjnych, ocena ryzyka oraz doradztwo klientom lub firmom. Tworzy prognozy trendów rynkowych, modele finansowe i prezentuje wyniki w raportach.
Zakres obowiązków i zadań zawodowych
Obowiązki analityka obejmują kompleksową analizę i wsparcie procesów inwestycyjnych. Najczęstsze zadania to:
- Analizy inwestycyjne i due diligence – ocena kondycji finansowej, prawnej i podatkowej w celu identyfikacji szans i ryzyk;
- Modelowanie finansowe – budowa modeli i scenariuszy (DCF, LBO, projekcje wyników) z wykorzystaniem narzędzi takich jak Excel czy Bloomberg;
- Monitoring rynków i spółek – bieżące śledzenie notowań, wydarzeń i wyników spółek portfelowych;
- Zarządzanie danymi – pozyskiwanie, weryfikacja i obróbka danych przed analizą;
- Dokumentowanie procesów – przygotowywanie opisów procesów inwestycyjnych, polityk i strategii zarządzania aktywami;
- Raportowanie i rekomendacje – tworzenie raportów, rekomendacji oraz projekcji cash flow dla klientów i instytucji macierzystej;
- Komunikacja z klientami – prezentowanie produktów, wyników analiz, pomysłów inwestycyjnych i wydarzeń branżowych;
- Wsparcie transakcyjne – udział w projektach optymalizacji ALM, konsolidacji płatności oraz transakcjach kapitałowych;
- Relacje i sprzedaż – pozyskiwanie i utrzymywanie kontaktów, współpraca z bankami i instytucjami finansowymi;
- Zgodność i jakość – realizacja zadań zgodnie z regulacjami i standardami jakości.
W zarządzaniu aktywami analitycy tworzą portfele dopasowane do celów klientów, tolerancji ryzyka i horyzontu czasowego, kładąc nacisk na kontrolę ryzyka oraz edukację inwestorów.
Wymagania i kwalifikacje
Aby zostać analitykiem inwestycyjnym, potrzebne jest wykształcenie wyższe – najczęściej ekonomia, finanse, rachunkowość lub kierunki pokrewne. Kluczowe są umiejętności w analizie fundamentalnej i technicznej, modelowaniu finansowym oraz pracy z danymi.
Najważniejsze kompetencje obejmują:
- biegłość w analizie fundamentalnej i technicznej,
- modelowanie finansowe i wycena,
- znajomość narzędzi statystycznych,
- sprawna praca z danymi i ich weryfikacją,
- umiejętność jasnej komunikacji i prezentacji wniosków,
- rozumienie regulacji rynkowych i zasad etyki.
Certyfikat CFA (Chartered Financial Analyst) znacząco wzmacnia pozycję na rynku. Pomocne bywa też doświadczenie w finansach, np. analiza sprawozdań lub praca na rynkach kapitałowych. Warto rozważyć także ACCA oraz dedykowane szkolenia z rynków finansowych.
Ścieżka kariery i rozwój zawodowy
Kariera zwykle zaczyna się od stanowisk juniorskich (młodszy analityk inwestycyjny), gdzie przygotowuje się analizy spółek i uczestniczy w spotkaniach z klientami oraz zarządzającymi.
Z doświadczeniem możliwy jest awans na analityka seniora, zarządzającego portfelem lub dyrektora ds. inwestycji (CIO). Rozwój przyspieszają certyfikaty (CFA, ACCA), udział w projektach transakcyjnych i systematyczne poszerzanie wiedzy o rynkach.
Miejsca pracy i branże
Analitycy inwestycyjni pracują w:
- bankach i bankowości inwestycyjnej,
- domach maklerskich i towarzystwach funduszy inwestycyjnych,
- firmach ubezpieczeniowych i reasekuracyjnych,
- holdingach finansowych, funduszach emerytalnych i trustach,
- firmach zarządzających aktywami dla klientów indywidualnych i instytucjonalnych.
Do kluczowych branż należą:
- finanse i rynki kapitałowe,
- inwestycje prywatne i publiczne,
- ubezpieczenia i reasekuracja,
- zarządzanie aktywami i doradztwo inwestycyjne.
Wynagrodzenie i perspektywy
Wynagrodzenie zależy od doświadczenia i profilu firmy – juniorzy zarabiają ok. 6–10 tys. zł brutto miesięcznie, a seniorzy powyżej 20 tys. zł brutto (+ premie od wyników).
Perspektywy zawodowe są dobre dzięki rozwojowi rynków finansowych w Polsce, a zawód wymaga ciągłego uczenia się i daje realny wpływ na kluczowe decyzje inwestycyjne.
Zobacz też:
Administrator baz danych, Administrator nieruchomości, Administrator produkcji filmowej, Administrator produkcji filmowej i telewizyjnej, Administrator stron internetowych, Administrator systemów komputerowych, Administrator systemów poczty elektronicznej, Administrator zintegrowanych systemów zarządzania, Adwokat, Agent celny, Agent do spraw pozyskiwania gruntów, Agent do spraw zakupów, Agent klarujący, Agent ubezpieczeniowy, Agrochemik, Akredytowany asystent parlamentarny, Akrobata, Aktor, Aktor cyrkowy, Aktor lalkarz, Aktor scen muzycznych, Aktuariusz, Akupunkturzysta, Akwizytor, Alpinista przemysłowy, Analityk baz danych (data scientist), Analityk biznesowy, Analityk doświadczenia użytkowników (user experience analyst), Analityk finansowy, Analityk giełdowy, Analityk informacji i raportów medialnych, Analityk kredytowy, Analityk kryminalny, Analityk pracy, Analityk ruchu na stronach internetowych, Analityk sieci komputerowych, Analityk systemów teleinformatycznych, Analityk trendów rynkowych (cool hunter), Andragog, Animator czasu wolnego młodzieży (pracownik młodzieżowy), Animator gospodarczy do spraw przedsiębiorczości, Animator gospodarczy do spraw rozwoju regionalnego, Animator kultury, Animator rekreacji i organizacji czasu wolnego, Animator rynku książki, Ankieter, Antropolog, Antykwariusz, Aparatowy procesów chemicznych, Aparatowy produkcji drożdży, Aparatowy produkcji octu, Aparatowy produkcji wyrobów maczanych, Archeolog, Architekt, Architekt cyberbezpieczeństwa (Cybersecurity architect), Architekt krajobrazu, Architekt stron internetowych, Architekt wnętrz, Architekt zieleni wewnątrz budynków, Archiwista, Archiwista dokumentów elektronicznych, Archiwista zakładowy, Arkadownik, Arteterapeuta, Artysta fotografik, Artysta grafik, Artysta malarz, Artysta rzeźbiarz, Astrofizyk, Astrolog, Astronom, Asystent do spraw księgowości, Asystent do spraw statystyki, Asystent do spraw wydawniczych, Asystent dyrektora, Asystent edukacji romskiej, Asystent fryzjera, Asystent kierownika produkcji filmowej / telewizyjnej, Asystent międzykulturowy, Asystent nauczyciela dziecka cudzoziemca, Asystent nauczyciela przedszkola, Asystent nauczyciela w szkole, Asystent operatora dźwięku, Asystent operatora obrazu, Asystent osobisty (concierge), Asystent osoby niepełnosprawnej, Asystent parlamentarny, Asystent prawny, Asystent prokuratora, Asystent przetwarzania danych, Asystent radcy Prokuratorii Generalnej Rzeczypospolitej Polskiej, Asystent reżysera filmowego, Asystent rodziny, Asystent sędziego, Asystent techniczny realizatora dźwięku, Asystent techniczny realizatora programu, Asystent usług pocztowych, Asystent usług telekomunikacyjnych, Asystent zarządu, Asystentka kobiety w czasie ciąży i porodu (doula), Asystentka stomatologiczna, Audiofonolog, Audytor cyberbezpieczeństwa (Cybersecurity auditor), Audytor energetyczny, Audytor środowiskowy, Audytor/Kontroler, Automatyk, Automatyk sterowania ruchem kolejowym, Autor tekstów i sloganów reklamowych (copywriter)
