Analityk finansowy to specjalista o kodzie zawodu ZUS 241306, klasyfikowany w sekcji usług finansowych.
Poniżej zebrano najczęściej wykorzystywane kody PKD powiązane z tym zawodem:
| Kod PKD | Opis |
|---|---|
| 64.92.Z | pozostałe formy udzielania kredytów |
| 64.99.Z | pozostała finansowa działalność usługowa |
| 64.19.Z | pozostałe pośrednictwo pieniężne |
| 64.30.Z | działalność trustów i funduszy |
| 66.12.Z | działalność maklerska |
| 66.19.Z | pozostała działalność wspomagająca finanse |
| 65.12.Z | ubezpieczenia osobowe i majątkowe |
| 65.30.Z | fundusze emerytalne |
| 66.11.Z | zarządzanie rynkami finansowymi |
| 66.21.Z | ocena ryzyka i szacowanie strat |
Zawód ten polega na analizie danych finansowych, wsparciu decyzji strategicznych i monitorowaniu kondycji przedsiębiorstw, co czyni go kluczowym w dynamicznym sektorze finansowym.
Czym zajmuje się analityk finansowy?
Analityk finansowy uczestniczy w tworzeniu strategii finansowych krótko- i długoterminowych, przygotowuje budżety oraz kontroluje ich realizację. Wspiera decyzje kapitałowe i współpracuje z instytucjami finansowymi, takimi jak banki czy ubezpieczyciele.
Głównym zadaniem jest opracowywanie raportów i analiz finansowych (pisemnych i prezentacji), w tym analiza historii kredytowej oraz rentowności produktów, regionów i kategorii.
Analityk diagnozuje zmiany na rynku i w otoczeniu firmy, monitoruje wyniki finansowe spółek oraz wspiera audyty wewnętrzne i zewnętrzne.
Szczegółowe obowiązki zawodowe
Zakres zadań łączy działania operacyjne z inicjatywami strategicznymi. Najważniejsze obowiązki to:
- przygotowanie budżetu rocznego i planów wieloletnich – współtworzenie założeń finansowych oraz kontrola ich realizacji;
- raportowanie i analiza finansowa – opracowywanie raportów rentowności produktów, regionów i kategorii oraz wielowymiarowa analiza finansów firmy;
- kontrola kosztów – współpraca z działem finansowym, pozyskiwanie i weryfikacja danych źródłowych przed analizą;
- modele i wyceny – przygotowywanie analiz przedsiębiorstw i projektów inwestycyjnych oraz budowa modeli finansowych do oceny inwestycji;
- monitoring rynku – diagnozowanie zmian w otoczeniu rynkowym i identyfikacja słabych punktów w procedurach finansowych;
- raporty i rekomendacje – przygotowywanie materiałów dla klientów i zarządu oraz formułowanie wniosków i rekomendacji finansowych;
- analiza odchyleń – identyfikacja kluczowych wskaźników oraz ocena odchyleń krótko- i długoterminowych;
- współpraca z instytucjami finansowymi – utrzymywanie relacji z bankami i ubezpieczycielami oraz budowa modeli pozyskania lub restrukturyzacji finansowania;
- studium wykonalności – opracowywanie analiz opłacalności i dokumentacji (memoranda, prezentacje) do pozyskania finansowania;
- obsługa transakcji – monitorowanie transakcji firmowych, przygotowywanie dokumentów i bieżący nadzór nad wynikami spółek.
W codziennej pracy analityk stosuje m.in. następujące metody i narzędzia:
- analiza strumieni pieniężnych,
- ocena projektów inwestycyjnych,
- wskaźniki rentowności, płynności i zadłużenia.
Wymagania i kwalifikacje
Aby pracować jako analityk finansowy, najczęściej wymagane jest wykształcenie wyższe na kierunkach finanse, rachunkowość, ekonomia lub pokrewnych. Kluczowe kompetencje to:
- sprawozdawczość finansowa – praktyczna znajomość bilansu, rachunku zysków i strat oraz przepływów pieniężnych;
- analiza finansowa i techniczna – analiza struktury, dynamiki i wskaźników (rentowność, płynność, zadłużenie) oraz znajomość rynku kapitałowego;
- Excel i praca z danymi – zaawansowane arkusze, statystyka opisowa i modelowanie biznesowe;
- rynki i finansowanie – wiedza o rynkach finansowych, zarządzaniu kapitałem i pozyskiwaniu funduszy (dłużnych i kapitałowych);
- certyfikacje – np. kursy zgodne z kodem 241306 (FRR, BDO), CFA lub szkolenia z modelowania finansowego.
Kursy trwają ok. 55 godzin i kończą się egzaminem, potwierdzając kompetencje w zakresie rzetelnej analizy i unikania pułapek interpretacyjnych.
Ścieżka kariery i rozwój zawodowy
Typowa ścieżka rozwoju wygląda następująco:
- Początek kariery – junior analityk w bankach, firmach konsultingowych lub korporacjach; fokus na raportach i prostych analizach;
- Średni poziom – samodzielny analityk finansowy (kod 241306); budżetowanie, modele finansowe, współpraca z zarządami;
- Zaawansowany poziom – starszy analityk, kontroler finansowy (kod 241107) lub specjalista controllingu (kod 241102); możliwa ścieżka do CFO lub doradcy inwestycyjnego.
Rozwój przyspieszają certyfikaty CFA, szkolenia z analizy technicznej i rynków finansowych oraz praca w modelu zdalnym lub hybrydowym, gdzie awanse zależą od wyników i sieci kontaktów.
Gdzie pracować? Firmy i branże
Najczęstsze miejsca pracy dla analityków finansowych to:
- sektor finansowy (banki, ubezpieczyciele, fundusze emerytalne, domy maklerskie),
- korporacje (działy finansowe i controllingu),
- firmy konsultingowe i inwestycyjne,
- podmioty audytorskie,
- branże: finanse, ubezpieczenia, nieruchomości, produkcja, handel.
Zapotrzebowanie na analityków rośnie wraz z cyfryzacją finansów i wymogami regulacyjnymi, m.in. w obszarze sprawozdawczości ESG.
Perspektywy i zarobki
Zawód oferuje stabilność i wysokie zarobki – mediana ok. 8–15 tys. zł brutto (od juniora do seniora), w zależności od doświadczenia i lokalizacji.
Przyszłość zawodu to rosnąca rola AI w analizie danych, przy wiodącej pozycji analityka w interpretacji wyników i decyzjach strategicznych.
Zobacz też:
Administrator baz danych, Administrator nieruchomości, Administrator produkcji filmowej, Administrator produkcji filmowej i telewizyjnej, Administrator stron internetowych, Administrator systemów komputerowych, Administrator systemów poczty elektronicznej, Administrator zintegrowanych systemów zarządzania, Adwokat, Agent celny, Agent do spraw pozyskiwania gruntów, Agent do spraw zakupów, Agent klarujący, Agent ubezpieczeniowy, Agrochemik, Akredytowany asystent parlamentarny, Akrobata, Aktor, Aktor cyrkowy, Aktor lalkarz, Aktor scen muzycznych, Aktuariusz, Akupunkturzysta, Akwizytor, Alpinista przemysłowy, Analityk baz danych (data scientist), Analityk biznesowy, Analityk doświadczenia użytkowników (user experience analyst), Analityk giełdowy, Analityk informacji i raportów medialnych, Analityk inwestycyjny, Analityk kredytowy, Analityk kryminalny, Analityk pracy, Analityk ruchu na stronach internetowych, Analityk sieci komputerowych, Analityk systemów teleinformatycznych, Analityk trendów rynkowych (cool hunter), Andragog, Animator czasu wolnego młodzieży (pracownik młodzieżowy), Animator gospodarczy do spraw przedsiębiorczości, Animator gospodarczy do spraw rozwoju regionalnego, Animator kultury, Animator rekreacji i organizacji czasu wolnego, Animator rynku książki, Ankieter, Antropolog, Antykwariusz, Aparatowy procesów chemicznych, Aparatowy produkcji drożdży, Aparatowy produkcji octu, Aparatowy produkcji wyrobów maczanych, Archeolog, Architekt, Architekt cyberbezpieczeństwa (Cybersecurity architect), Architekt krajobrazu, Architekt stron internetowych, Architekt wnętrz, Architekt zieleni wewnątrz budynków, Archiwista, Archiwista dokumentów elektronicznych, Archiwista zakładowy, Arkadownik, Arteterapeuta, Artysta fotografik, Artysta grafik, Artysta malarz, Artysta rzeźbiarz, Astrofizyk, Astrolog, Astronom, Asystent do spraw księgowości, Asystent do spraw statystyki, Asystent do spraw wydawniczych, Asystent dyrektora, Asystent edukacji romskiej, Asystent fryzjera, Asystent kierownika produkcji filmowej / telewizyjnej, Asystent międzykulturowy, Asystent nauczyciela dziecka cudzoziemca, Asystent nauczyciela przedszkola, Asystent nauczyciela w szkole, Asystent operatora dźwięku, Asystent operatora obrazu, Asystent osobisty (concierge), Asystent osoby niepełnosprawnej, Asystent parlamentarny, Asystent prawny, Asystent prokuratora, Asystent przetwarzania danych, Asystent radcy Prokuratorii Generalnej Rzeczypospolitej Polskiej, Asystent reżysera filmowego, Asystent rodziny, Asystent sędziego, Asystent techniczny realizatora dźwięku, Asystent techniczny realizatora programu, Asystent usług pocztowych, Asystent usług telekomunikacyjnych, Asystent zarządu, Asystentka kobiety w czasie ciąży i porodu (doula), Asystentka stomatologiczna, Audiofonolog, Audytor cyberbezpieczeństwa (Cybersecurity auditor), Audytor energetyczny, Audytor środowiskowy, Audytor/Kontroler, Automatyk, Automatyk sterowania ruchem kolejowym, Autor tekstów i sloganów reklamowych (copywriter)
