Kierownik działu operacji finansowych – kod zawodu ZUS, PKD, obowiązki

Kod zawodu ZUS dla kierownika działu operacji finansowych to 134603. Pasujące kody PKD to 66.11.Z (Zarządzanie rynkami finansowymi) oraz 70.22.Z (Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania).

Kierownik działu operacji finansowych odpowiada za zarządzanie pracą działu w instytucjach finansowych i ubezpieczeniowych, koordynując obsługę, procesowanie i kontrolę transakcji finansowych, w tym windykację, weryfikację kredytową, wycenę aktywów oraz rozliczenia papierów wartościowych. Nadzoruje operacje związane z produktami takimi jak karty kredytowe i debetowe, konta osobiste, hipoteki, lokaty, ubezpieczenia czy produkty dla przedsiębiorstw, a także zarządza zespołem pracowników.

Czym się zajmuje kierownik działu operacji finansowych?

Ten zawód łączy elementy zarządzania operacyjnego z finansami, skupiając się na codziennej efektywności procesów w sektorze finansowym i ubezpieczeniowym. Kierownik dba o płynność transakcji, minimalizację ryzyka i zgodność z regulacjami, współuczestnicząc w strategiach instytucji. Rola ta jest kluczowa w utrzymaniu rentowności i zgodności operacyjnej, szczególnie w dynamicznym środowisku rynków finansowych.

Zakres obowiązków

Obowiązki są szerokie i obejmują zarówno operacje bieżące, jak i strategiczne. Główne zadania to:

• bieżące zarządzanie działem – obsługa płatności krajowych i zagranicznych, bankowości elektronicznej, kartotek klienta oraz operacji gotówkowych;
• nadzór nad obsługą operacyjną – koordynowanie i kontrolowanie procesów dla klientów indywidualnych, przedsiębiorców, firm średnich i dużych oraz klientów strategicznych;
• system kontroli operacji – projektowanie, utrzymanie i doskonalenie mechanizmów kontrolnych w obszarze operacji finansowych;
• zatwierdzanie wycen – akceptacja wycen transakcji i instrumentów finansowych przy zmiennych danych rynkowych;
• nadzór nad raportowaniem – od pozyskiwania danych rynkowych, przez ich procesowanie, po generowanie tabel i raportów;
• ryzyko operacyjne – koordynacja identyfikacji i ograniczania ryzyk (np. wahania kursów walut, zmiany wartości akcji) oraz weryfikacja zgodności transakcji z danymi rynkowymi;
• weryfikacja transakcji – kontrola warunków transakcji, w tym wycena instrumentów pochodnych;
• strategie finansowe – udział w tworzeniu krótko- i długoterminowych planów finansowych instytucji;
• rozwój produktów i procesów – koordynacja udziału działu w tworzeniu nowych produktów i modyfikacji istniejących procesów dla wszystkich linii biznesowych;
• optymalizacja procesów – doskonalenie procedur pod kątem efektywności i jakości obsługi produktów finansowych;
• rozliczenia wewnętrzne i zewnętrzne – nadzór nad realizacją i raportowaniem operacji, w tym rozliczeń clearingowych;
• zgodność regulacyjna – kontrola procedur finansowych względem prawa i przepisów podatkowych;
• rekrutacja – pozyskiwanie pracowników zgodnie z potrzebami kadrowymi i wymaganymi kompetencjami;
• zarządzanie zespołem – wyznaczanie celów, motywowanie, kontrola i rozliczanie pracy;
• rozwój kompetencji – zapewnianie szkoleń i warunków do rozwoju zawodowego;
• materiały dla interesariuszy – przygotowywanie raportów, sprawozdań i prezentacji dla kierownictwa, zarządu oraz jednostek zewnętrznych;
• standardy etyczne i BHP – egzekwowanie etyki zawodowej, bezpieczeństwa pracy, ochrony przeciwpożarowej i środowiska;
• rozwój branżowy – udział w szkoleniach, seminariach i konferencjach dotyczących zarządzania w finansach i ubezpieczeniach.

Te zadania pokrywają się częściowo z rolami kierowników finansowych, np. nadzorem nad raportami i analizami, ale skupiają się na operacjach transakcyjnych.

Wymagania i potrzebne kompetencje

Aby objąć to stanowisko, wymagane jest wyższe wykształcenie ekonomiczne, finansowe lub pokrewne, doświadczenie w operacjach finansowych (min. 5–10 lat, w tym na stanowiskach kierowniczych) oraz certyfikaty jak ACCA, CFA czy uprawnienia KNF. Kluczowe umiejętności to:

• Analityczne – ocena danych rynkowych, wycena transakcji i analiza ryzyka;
• Kierownicze – zarządzanie zespołem, motywowanie i rekrutacja;
• Techniczne – znajomość systemów finansowych, bankowości elektronicznej i regulacji (np. KNF, RODO);
• Strategiczne – tworzenie planów finansowych i optymalizacja procesów.

Wymagana jest też biegła znajomość polskiego prawa finansowego i podatkowego.

Ścieżka kariery i rozwój zawodowy

Kariera zaczyna się od stanowisk takich jak analityk finansowy, specjalista ds. operacji czy windykator, przechodząc do kierownika zespołu, a następnie kierownika działu. Awans na wyższe role, np. dyrektora operacyjnego lub CFO, wymaga doświadczenia w strategiach i automatyzacji procesów. Rozwój obejmuje szkolenia z zarządzania ryzykiem, seminaria branżowe i uzyskiwanie certyfikatów. Perspektywy są bardzo dobre w rosnącej branży fintech i ubezpieczeń, z możliwością pracy zdalnej lub międzynarodowej.

Gdzie można pracować – firmy i branże

Stanowisko występuje głównie w następujących organizacjach i segmentach rynku:

Rola jest szczególnie poszukiwana w podmiotach nadzorowanych przez KNF, gdzie kluczowa jest zgodność regulacyjna.

Ten zawód oferuje stabilność i wysokie zarobki – średnio 15–30 tys. zł brutto/mc (w zależności od doświadczenia), ale wymaga odporności na stres oraz ciągłego uczenia się w zmieniającym się otoczeniu regulacyjnym.