Kod zawodu ZUS – 134601
Kody PKD – kierownik agencji doradztwa finansowego może pracować w podmiotach klasyfikowanych pod następującymi kodami:
- PKD 64.19.Z – pozostałe pośrednictwo pieniężne,
- PKD 64.20.Z – działalność holdingów finansowych,
- PKD 64.30.Z – działalność trustów, funduszy i podobnych instytucji finansowych,
- PKD 64.91.Z – leasing finansowy,
- PKD 64.92.Z – pozostałe formy udzielania kredytów,
- PKD 64.99.Z – pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszy emerytalnych,
- PKD 66.12.Z – działalność maklerska związana z rynkiem papierów wartościowych i towarów giełdowych,
- PKD 66.19.Z – pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszy emerytalnych,
- PKD 65.11.Z – ubezpieczenia na życie,
- PKD 65.12.Z – pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe.
Czym zajmuje się kierownik agencji doradztwa finansowego?
Kierownik agencji doradztwa finansowego to specjalista odpowiedzialny za strategiczne i operacyjne zarządzanie agencją doradztwa finansowego. Na stanowisku tym pracownik zajmuje się nadzorem i koordynacją całej pracy agencji oraz pracy podległego personelu, w szczególności doradców finansowych i inwestycyjnych.
Stanowisko wymaga połączenia umiejętności zarządczych, finansowych i sprzedażowych. Kierownik pełni rolę łącznika między strategią biznesową firmy a jej codzienną realizacją przez zespół.
Zakres obowiązków
Obowiązki kierownika agencji doradztwa finansowego obejmują następujące obszary:
Zarządzanie strategiczne i operacyjne
Do kluczowych działań w tym obszarze należą:
- opracowywanie i nadzorowanie realizacji strategicznych oraz operacyjnych planów działania agencji w perspektywie krótko-, średnio- i długoterminowej,
- tworzenie i nadzorowanie planów operacyjnych oraz sprzedażowych i przekładanie ich na konkretne zadania dla pracowników,
- analiza okresowych raportów i sprawozdań finansowych dotyczących działalności agencji,
- wyznaczanie i wdrażanie optymalnych rozwiązań z zakresu zarządzania zasobami i kosztami agencji,
- sporządzanie raportów i zestawień na potrzeby kontroli wewnętrznej i zewnętrznej.
Nadzór nad personelem i rozwojem zespołu
W tym obszarze kierownik odpowiada za:
- nadzorowanie i koordynowanie pracy podległych pracowników,
- rekrutowanie pracowników zgodnie z założeniami rozwoju agencji oraz wymaganiami kompetencyjnymi,
- motywowanie pracowników i kontrolowanie efektów ich pracy, szczególnie w zakresie realizacji planów sprzedażowych,
- planowanie i zapewnianie szkoleń oraz nadzorowanie rozwoju zawodowego podległych pracowników,
- zapewnianie merytorycznej pomocy pracownikom w zakresie realizowanych przez nich zadań.
Procedury i compliance
Zakres odpowiedzialności w obszarze zgodności i bezpieczeństwa obejmuje:
- tworzenie, wprowadzanie i kontrolowanie przestrzegania wewnętrznych procedur finansowych, administracyjnych i operacyjnych,
- zapewnianie bezpiecznego środowiska pracy oraz dbanie o przestrzeganie zasad bezpieczeństwa i higieny pracy,
- stosowanie przepisów prawa dotyczących ochrony przeciwpożarowej i ochrony środowiska.
Pozyskiwanie i obsługa klientów
Do zadań związanych z relacjami z klientami należą:
- pozyskiwanie kluczowych klientów i utrzymywanie kontaktów z kontrahentami,
- uczestniczenie w opracowaniu ofert z zakresu obsługi inwestycyjnej i kredytowej dla klientów,
- reprezentowanie agencji w kontaktach zewnętrznych,
- budowanie pozytywnego wizerunku agencji doradztwa finansowego.
Rozwój zawodowy
Rozwijanie własnych kompetencji i stałe aktualizowanie wiedzy z zakresu przepisów bankowych, ofert inwestycyjnych, prawa podatkowego i regulacji sektora finansowego to stały element pracy kierownika.
Wymagania i kompetencje
Wykształcenie i kwalifikacje
Stanowisko kierownika agencji doradztwa finansowego wymaga co najmniej wyższego wykształcenia na kierunkach takich jak:
- finanse i rachunkowość,
- zarządzanie,
- ekonomia,
- prawo (ze specjalizacją w prawie finansowym lub gospodarczym),
- bankowość.
Wielu pracodawców preferuje kandydatów posiadających dodatkowe certyfikaty branżowe, takie jak:
- licencje doradcy finansowego lub doradcy inwestycyjnego (wydawane przez Komisję Nadzoru Finansowego),
- certyfikaty z zakresu zarządzania (np. MBA),
- certyfikaty TEFSE lub inne międzynarodowe certyfikaty finansowe.
Kompetencje zawodowe
Umiejętności zarządcze:
- zarządzanie zespołem i motywowanie pracowników,
- podejmowanie decyzji strategicznych,
- planowanie operacyjne i budżetowanie,
- analiza danych finansowych.
Umiejętności finansowe:
- głębokie zrozumienie produktów finansowych,
- analiza finansowa (Financial Planning and Analysis, FP&A),
- znajomość przepisów regulujących sektor finansowy,
- umiejętność sporządzania i analizy sprawozdań finansowych.
Umiejętności sprzedażowe i komunikacyjne:
- negocjacyjne i pertraktacyjne,
- networking i budowanie relacji biznesowych,
- komunikacja z klientami korporacyjnymi i detalicznymi,
- zdolność do prezentacji ofert i produktów finansowych.
Kompetencje osobiste:
- odpowiedzialność i niezawodność,
- orientacja na wyniki,
- kreatywność w rozwiązywaniu problemów,
- zdolność do adaptacji wobec zmian na rynku finansowym,
- etyka biznesowa i uczciwość.
Ścieżka kariery i rozwoju
Pozycja w strukturze organizacyjnej
Kierownik agencji doradztwa finansowego zazwyczaj podlega bezpośrednio dyrektorowi zarządzającemu agencją lub – w większych strukturach – dyrektorowi finansowemu. W małych agencjach stanowisko kierownika może być równoważne z funkcją dyrektora.
Możliwości awansu
Ewolucja kariery w agencji:
- od doradcy finansowego lub inwestycyjnego do kierownika zespołu,
- od kierownika zespołu do kierownika agencji,
- od kierownika agencji do dyrektora zarządzającego lub inwestora w agencji.
Przejścia między instytucjami:
- przejście z agencji doradztwa finansowego do banku komercyjnego na stanowisko kierownika oddziału lub kierownika ds. obsługi klientów korporacyjnych,
- praca w towarzystwach ubezpieczeniowych na stanowiskach kierowniczych,
- stanowiska w funduszach inwestycyjnych lub firmach zarządzających aktywami.
Możliwości rozwoju „na boku”:
- założenie własnej agencji doradztwa finansowego,
- specjalizacja w konkretnym segmencie (np. doradztwo podatkowe, emerytalne, inwestycyjne),
- przejście do konsultingu finansowego lub doradztwa biznesowego.
Rozwój umiejętności
Kierownik powinien systematycznie podnosić swoje kompetencje poprzez:
- szkolenia z zakresu zarządzania zespołem i przywództwa,
- kursy aktualizujące wiedzę o nowych produktach finansowych,
- śledzenie zmian w regulacjach prawnych sektora finansowego,
- uczestnictwo w konferencjach i seminariach branżowych,
- samodzielną naukę i czytanie publikacji z zakresu finansów, zarządzania i biznesu.
Branże i typy pracodawców
Główne sektory zatrudnienia
Instytucje finansowe:
- banki komercyjne i spółdzielcze,
- towarzystwa ubezpieczeniowe,
- domy maklerskie,
- firmy zarządzające aktywami i fundusze inwestycyjne,
- instytucje pożyczkowe i firmy leasingowe.
Agencje doradztwa finansowego (niepowiązane z instytucjami finansowymi):
- niezależne agencje doradztwa finansowego i inwestycyjnego,
- firmy doradztwa podatkowego i doradztwa biznesowego z działem finansowym,
- agencje specjalizujące się w doradztwie emerytalnym.
Inne instytucje:
- biura rachunkowe oferujące doradztwo finansowe,
- firmy konsultingowe,
- duże korporacje na stanowiskach w działach finansowych lub doradczych.
Wielkość organizacji
Kierownik agencji doradztwa finansowego może pracować zarówno w:
- małych agencjach (1–10 pracowników), gdzie stanowisko kierownika obejmuje również bezpośrednią pracę z klientami,
- średnich agencjach (10–100 pracowników), gdzie kierownik skupia się przede wszystkim na zarządzaniu i strategii,
- dużych strukturach (ponad 100 pracowników), gdzie stanowisko jest stricte kierownicze i strategiczne.
Perspektywy zatrudnienia i wynagrodzenie
Perspektywy rynkowe
Sektor doradztwa finansowego w Polsce rozwija się dynamicznie. Rosnące zainteresowanie Polaków inwestycjami, produktami emerytalnymi i planowaniem finansowym sprzyja wzrostowi popytu na kadrę zarządczą w agencjach doradztwa finansowego. Perspektywy zatrudnienia są zadowalające, szczególnie dla kandydatów z doświadczeniem i certyfikatami branżowymi.
Wynagrodzenie
Wynagrodzenie kierownika agencji doradztwa finansowego jest zróżnicowane w zależności od:
- wielkości i siedziby agencji,
- wyników finansowych agencji,
- doświadczenia i kwalifikacji kandydata,
- regionu Polski.
Zazwyczaj wynagrodzenie kierownika agencji doradztwa finansowego jest wyższe od wynagrodzeń doradców indywidualnych i obejmuje często element zmienny (bonus) zależny od wyników sprzedażowych i rentowności agencji.
Wyzwania i specyfika stanowiska
Główne wyzwania
Na tym stanowisku najczęściej pojawiają się następujące wyzwania:
- Konkurencja – sektor doradztwa finansowego jest konkurencyjny; kierownik musi stale poszukiwać nowych klientów i ulepszać ofertę;
- Zmienność regulacji – przepisy bankowe i ubezpieczeniowe regularnie się zmieniają; kierownik musi być na bieżąco;
- Naciski sprzedażowe – konieczność realizacji planów sprzedażowych może stać w konflikcie z działaniami proklienckimi;
- Zarządzanie zespołem – pozyskanie i utrzymanie dobrych doradców jest wyzwaniem na konkurencyjnym rynku pracy.
Specyfika pracy
Charakter pracy kierownika agencji doradztwa finansowego można podsumować następująco:
- praca zorientowana na wyniki – sukces agencji bezpośrednio zależy od osiągnięć kierownika i jego zespołu;
- elastyczność – czasami wymagana jest praca poza standardowymi godzinami, szczególnie przy negocjacjach z klientami;
- odpowiedzialność – kierownik odpowiada za zgodność działalności agencji z przepisami prawa;
- kontakt z klientami – regularne spotkania i negocjacje z kontrahentami.
Zobacz też:
Kaletnik, Kamieniarz, Kapelusznik-czapnik, Kapitan portu morskiego, Kapitan statku morskiego, Kapitan żeglugi przybrzeżnej, Kapitan żeglugi śródlądowej, Karmelarz, Kartograf, Kasjer bankowy, Kasjer biletowy, Kasjer handlowy, Kasjer w zakładzie pracy, Kasjer walutowy, Kaskader filmowy, Kaskader filmowy – koordynator, Kelner, Kierowca autobusu, Kierowca autocysterny, Kierowca ciągnika rolniczego, Kierowca ciągnika siodłowego, Kierowca drezyny i wózka motorowego, Kierowca lokomotywy spalinowej, Kierowca mechanik, Kierowca operator wózków jezdniowych (widłowych), Kierowca pojazdu uprzywilejowanego, Kierowca samochodu ciężarowego, Kierowca samochodu dostawczego, Kierowca samochodu osobowego, Kierowca trolejbusu, Kierownik / właściciel stacji paliw, Kierownik / właściciel szkoły jazdy, Kierownik / właściciel zakładu usługowego, Kierownik agencji do spraw usług sportowych / turystycznych / kulturalnych, Kierownik agencji filmowej / telewizyjnej, Kierownik agencji ochrony mienia i osób, Kierownik agencji reklamowej, Kierownik agencji ubezpieczeniowej, Kierownik apteki, Kierownik archiwum, Kierownik biblioteki, Kierownik biura, Kierownik biura podroży, Kierownik biura rachunkowego, Kierownik biura tłumaczeń, Kierownik budowy, Kierownik centrum handlowego, Kierownik centrum konferencyjnego, Kierownik centrum obsługi telefonicznej (kierownik call center), Kierownik centrum rozrywki dla dzieci, Kierownik do spraw handlu zagranicznego, Kierownik do spraw kateringu, Kierownik do spraw kontroli jakości, Kierownik do spraw marketingu, Kierownik do spraw marketingu internetowego, Kierownik do spraw marketingu sieciowego (wielopoziomowego), Kierownik do spraw optymalizacji zasobów, Kierownik do spraw rozwoju produktu, Kierownik do spraw sprzedaży, Kierownik do spraw strategii i planowania, Kierownik do spraw transportu rurociągowego, Kierownik do spraw windykacji, Kierownik do spraw zarządzania flotą samochodową, Kierownik domu aukcyjnego, Kierownik domu kultury, Kierownik domu pomocy społecznej, Kierownik domu spokojnej starości, Kierownik działu administracyjno-gospodarczego, Kierownik działu badawczo-rozwojowego, Kierownik działu finansowego, Kierownik działu informatyki, Kierownik działu kadr i płac, Kierownik działu logistyki, Kierownik działu operacji finansowych, Kierownik działu reklamy / promocji / public relations, Kierownik działu ruchu zakładu górniczego lub zakładu, Kierownik działu szkoleń, Kierownik działu transportu, Kierownik działu w handlu detalicznym, Kierownik działu w handlu hurtowym, Kierownik działu w hotelu, Kierownik działu w instytucjach pomocy społecznej, Kierownik działu w lokalu gastronomicznym, Kierownik działu w przedsiębiorstwie telekomunikacyjnym, Kierownik działu zakupów, Kierownik działu zarządzania zasobami ludzkimi, Kierownik firmy audytorskiej, Kierownik firmy sprzątającej, Kierownik galerii sztuki, Kierownik gospodarstwa hodowli drobiu, Kierownik gospodarstwa ogrodniczego, Kierownik gospodarstwa produkcji roślinnej i zwierzęcej, Kierownik gospodarstwa produkcji zwierzęcej, Kierownik gospodarstwa sadowniczego, Kierownik gospodarstwa upraw mieszanych, Kierownik gospodarstwa upraw polowych, Kierownik hospicjum, Kierownik hostelu / motelu, Kierownik hotelu, Kierownik hurtowni, Kierownik jednostki ratownictwa górniczego, Kierownik kancelarii prawnej, Kierownik kancelarii tajnej, Kierownik kas, Kierownik kasyna, Kierownik kempingu, Kierownik kina, Kierownik klubu fitness, Kierownik klubu sportowego, Kierownik komórki organizacyjnej podmiotu leczniczego, Kierownik lokalu gastronomicznego, Kierownik magazynu, Kierownik małego przedsiębiorstwa budowlanego, Kierownik małego przedsiębiorstwa w przemyśle przetwórczym, Kierownik małego przedsiębiorstwa w przemyśle wydobywczym, Kierownik muzeum, Kierownik obiektu sportowego, Kierownik ogrodu zoologicznego, Kierownik ośrodka pomocy rodzinie, Kierownik parku rozrywki / cyrku, Kierownik pensjonatu, Kierownik placówki bankowej, Kierownik placówki wsparcia dziennego, Kierownik planu filmowego, Kierownik pociągu, Kierownik podmiotu leczniczego, Kierownik prac podwodnych, Kierownik praktycznej nauki zawodu, Kierownik produkcji filmowej / telewizyjnej / radiowej, Kierownik produkcji w przedsiębiorstwie hodowlanym, Kierownik produkcji w przedsiębiorstwie ogrodniczym, Kierownik produkcji w przedsiębiorstwie rolnym, Kierownik produkcji w przemyśle, Kierownik produkcji w zakładach akwakultury, Kierownik projektu, Kierownik przedsiębiorstwa informatycznego, Kierownik przedsiębiorstwa spedycyjnego, Kierownik przedsiębiorstwa świadczącego usługi osobiste i porządkowe, Kierownik przedsiębiorstwa świadczącego usługi z zakresu marketingu i sprzedaży, Kierownik przedsiębiorstwa świadczącego usługi z zakresu obsługi biznesu, Kierownik przedsiębiorstwa świadczącego usługi z zakresu zarządzania zasobami ludzkimi, Kierownik przedsiębiorstwa telekomunikacyjnego, Kierownik przedsiębiorstwa transportowego, Kierownik przedsiębiorstwa usługowego związanego z leśnictwem, Kierownik przedsiębiorstwa w rybołówstwie, Kierownik przedszkola, Kierownik punktu skupu, Kierownik rewiru / posterunku policji, Kierownik rozwoju technologii informatycznych, Kierownik rozwoju technologii telekomunikacyjnych, Kierownik ruchu zakładu górniczego lub zakładu, Kierownik sali sprzedaży, Kierownik salonu odnowy biologicznej, Kierownik salonu pielęgnacji urody, Kierownik sieci informatycznych, Kierownik sieci sklepów, Kierownik siłowni, Kierownik sklepu / supermarketu, Kierownik stoiska w markecie, Kierownik szkoły tańca, Kierownik szkółki jeździeckiej, Kierownik utrzymania ruchu, Kierownik w gospodarce leśnej, Kierownik warsztatów szkolnych, Kierownik wydawnictwa, Kierownik zakładu bukmacherskiego / kolektury / loterii, Kierownik żłobka / klubu dziecięcego, Kierujący tramwajem (motorniczy), Kinooperator, Kioskarz, Klasyfikator dziczyzny i ptactwa, Klasyfikator gruntów, Klasyfikator grzybów, Klasyfikator jaj, drobiu i pierza, Klasyfikator ryb, Klasyfikator skór, Klasyfikator wyrobów przemysłowych, Klaun (clown), Klimatolog, Kodowacz (koder), Kolporter, Kołodziej, Kombajnista (kierowca kombajnu), Komendant policji (powiatowy, miejski, rejonowy, komisariatu), Komendant powiatowy / miejski państwowej straży pożarnej, Komendant straży gminnej / miejskiej, Komentator sportowy, Komik, Kominiarz, Komornik sądowy, Kompozytor, Komputerowy składacz tekstu, Konduktor, Konduktor kolei linowej, Konfekcjoner wyrobów gumowych, Konferansjer, Konserwator budynków i stanu technicznego pomieszczeń, Konserwator części / sprzętu, Konserwator dzieł sztuki, Konserwator sieci i systemów komputerowych, Konserwator skór surowych, Konserwator zabytków architektury, Konstruktor form wtryskowych, Konstruktor odzieży, Konstruktor rozkładów jazdy, Konsultant do spraw kariery, Konsultant do spraw systemów teleinformatycznych, Konsultant komitetu technicznego, Konsultant/agent sprzedaży bezpośredniej, Kontroler (sterowniczy) procesów przeróbki ropy naftowej i gazu, Kontroler (sterowniczy) procesów w produkcji nawozów sztucznych, Kontroler (sterowniczy) reaktorów chemicznych, Kontroler (sterowniczy) robotów przemysłowych, Kontroler (sterowniczy) urządzeń destylacyjnych i rektyfikacyjnych, Kontroler (sterowniczy) urządzeń do ciągnienia i tłoczenia metali, Kontroler (sterowniczy) urządzeń do obróbki cieplnej chemikaliów, Kontroler (sterowniczy) urządzeń do produkcji papieru, Kontroler (sterowniczy) urządzeń do wytopu metali, Kontroler (sterowniczy) urządzeń filtrujących i oddzielających, Kontroler (sterowniczy) urządzeń koksowniczych, Kontroler (sterowniczy) urządzeń obróbki cieplnej metali, Kontroler (sterowniczy) urządzeń odlewniczych, Kontroler (sterowniczy) urządzeń walcowniczych, Kontroler biletów, Kontroler finansowy, Kontroler higieny mięsa, Kontroler jakości połączeń spawanych, Kontroler jakości produktów spożywczych, Kontroler jakości wyrobów przemysłowych, Kontroler kolejowy, Kontroler państwowy, Kontroler pocztowy, Kontroler rozliczeń pieniężnych, Kontroler rozliczeń podatkowych, Kontroler ruchu lotniczego, Kontroler stanu technicznego pojazdów, Konwojent (konduktor) wagonów specjalnych, Koordynator badań klinicznych, Koordynator pobierania i przeszczepiania tkanek i narządów, Koordynator projektów unijnych, Koordynator rodzinnej pieczy zastępczej, Kopacz, Korektor (naprawiacz) instrumentów muzycznych, Korektor i stroiciel instrumentów muzycznych, Korektor tekstu, Korepetytor, Koronkarka, Kosmetolog, Kosmetyczka, Kostiumograf, Kosztorysant budowlany, Koszykarz-plecionkarz, Kościelny, Kowal, Kowal wyrobów zdobniczych, Kożusznik, Krajacz materiałów budowlanych, Krajacz szkła, Krawiec, Kremator, Krojczy, Krupier, Kryminolog, Krytyk artystyczny, Krytyk kulinarny, Księgowy, Kucharz, Kulturoznawca, Kurator sądowy, Kurier, Kurier motocyklowy, Kuśnierz, Kynoterapeuta (dogoterapeuta)
